投顾服务过期仍给建议，违规提供测评答案，券商员工双双受罚

近日，浙江证监局对平安证券浙江分公司及其员工韩冰清采取了行政监管措施，并公开通报了相关违规行为。据悉，韩冰清在执业过程中存在两项严重违规：一是为投资者提供创业板交易权限知识测评答案，这种行为直接破坏了市场准入规则的公正性，使得不具备相应风险承受能力的投资者得以进入高风险市场；二是在投资顾问服务协议到期后，仍继续向客户提供投资建议，此举不仅违反了合同约束，也置客户于无合法依据的风险之中。

浙江证监局经过调查认定，韩冰清的上述行为违反了多项行业规定，包括但不限于《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》、《证券经纪人管理暂行规定》以及《证券投资顾问业务暂行规定》等。因此，监管部门依法对其采取了出具警示函的行政监管措施，并将其违规行为记入证券期货市场诚信档案。

与此同时，平安证券浙江分公司也因“合规管理不到位、内部控制不完善”被连带追责。监管部门指出，公司在制度执行、内部培训及合规检查方面存在明显缺陷，未能有效监督从业人员行为。此次事件暴露出平安证券在内部管理上的严重问题，也警示了其他券商需高度重视合规管理和内部控制体系建设。

值得注意的是，投资者适当性管理问题已成为证券行业监管的重点领域。据统计，自2025年年初以来，因适当性管理不规范被罚的案例已多达5起，涉及东北证券、中天证券、中邮证券、平安证券等多家知名机构。其中，平安证券更是因同类问题年内两度被罚，显示出其在投资者适当性管理流程上存在系统性漏洞。

业内分析人士指出，适当性管理是保护投资者权益的第一道防线，但部分券商为追求业务规模，存在“重营销、轻合规”的倾向，甚至默许从业人员简化流程以快速开户。这种做法不仅违反了行业规定，也严重损害了投资者的合法权益。因此，券商应加强对分支机构及一线员工的管控力度，建立严格的合规检查机制，并通过定期培训提升员工合规意识。

2025年开年以来，证券业延续了“强监管”的基调。据不完全统计，仅1月份便有18家券商因经纪、投行、资管、衍生品等业务违规被罚。这些处罚案例覆盖了投资者适当性管理、从业人员行为规范、投行业务勤勉尽责等多个领域，显示出监管部门对证券行业合规管理的严格要求和高度重视。

业内专家呼吁，券商应深刻汲取教训，切实履行合规管理职责，加强内部控制和风险管理。同时，监管部门也应继续加大执法力度，对违规行为保持高压态势，以儆效尤。只有这样，才能确保证券市场的健康稳定发展，保护投资者的合法权益。

平安证券此次事件再次提醒业界，合规管理绝非儿戏，任何违规行为都将付出沉重的代价。券商应以此为鉴，切实加强自身合规管理体系建设，确保各项业务在合规框架内稳健运行。